المقدمه
إذا كنت قد افتتحت مؤخرًا مشروعًا تجاريًا صغيرًا فأنت تستحق جولة من التصفيق حيث يعد بدء مشروع تجاري أمرًا رائعًا خاصة إذا كنت لا تزال قادرًا على التعامل مع إدارة الأموال
يعد تنفيذ النصائح الفعالة لإدارة الأموال أمرًا بالغ الأهمية للصحة المالية لشركتك ونجاحها حيث تشير إدارة الأموال للشركات الصغيرة إلى الممارسات والاستراتيجيات والإجراءات المستخدمة للتعامل مع الشؤون المالية للشركة والحفاظ على ربحية الأعمال ويتضمن ذلك إعداد الميزانية وتحديد الأهداف وتتبع النفقات ومراقبة الدخل والمزيد
لذلك على الرغم من أنك قد تعتمد على منتجاتك المتميزة أو خدماتك الممتازة للحفاظ على استمرارية أعمالك فمن الضروري مراعاة أموالك لضمان التدفق النقدي الثابت
إذا كنت جديدًا في عالم الإدارة المالية للشركات الصغيرة فقد يبدو هذا بمثابة مهمة ضخمة فبعد كل شيء لديك بالفعل الكثير في طبقك فيما يلي قمنا بتحليل 12 نصيحة لإدارة الأموال للمبتدئين لمساعدتك في إدارة النفقات وإنشاء عادات مالية مسؤولة ووضع الأساس لنجاح عملك على المدى الطويل
- 1. إنشاء ميزانية مفصلة
يعد إنشاء ميزانية شهرية مفصلة وواقعية الخطوة الأولى لفهم الصورة المالية الكبيرة لشركتك وبدون ذلك فإنك تخاطر بالإفراط في الإنفاق الأمر الذي قد يضر بعملك
هل تحاول معرفة من أين تبدأ ؟ يمكن أن يساعدك إستخدام إحدى تطبيقات إدارة النفقات المتميزه في تبسيط عملية تتبع نفقات شركتك وتحليلها وتخطيطها مما يجعل إعداد الميزانية أكثر استنارة ودقة واستباقية
هذه مجرد واحدة من العديد من النصائح الأساسية لإدارة الأموال للحفاظ على الشؤون المالية لشركتك
- 2. تتبع إنفاق الشركة
إن فهم أين يذهب كل قرش أمر ضروري إذا لم تكن متأكدًا من المبلغ الذي تنفقه أو ما تنفق عليه أموالك يصبح من الأسهل بكثير الإفراط في الإنفاق مما يجعل إدارة الأموال لشركتك الصغيرة أكثر صعوبة
قم بمراجعة جميع النفقات المتعلقة بالعمل بانتظام للتأكد من أنك في حدود ميزانيتك يمنع هذا النهج الاستباقي الإفراط في الإنفاق ويحدد النفقات المسرفة يمكنك أيضًا استخدام إحد البرامج لتتبع الإنفاق وإدارته حتى تتمكن من التخلص من العمليات اليدوية والدفاتر الورقية وكن مطمئنًا أنك تعرف دائمًا أين تذهب أموالك
- 3. تجاوز المواعيد النهائية الخاصة بك
تعد المواعيد النهائية للدفع التي لم يتم الوفاء بها طريقة مؤكدة لتراكم الرسوم المتأخرة وتراكم الديون وإعادة عملك ماليًا وإذا لم تكن متأكدًا من تاريخ استحقاق الفاتورة فقد لا يكون لديك ما يكفي من المال لدفعها في الوقت المحدد يمكن أن يؤثر ذلك على ائتمان عملك وعلاقاتك مع البائعين
يعمل تطبيق دفع الفواتير على التخلص من معاناة دفع فواتيرك من خلال حوسبة العملية بأكملها بدلاً من تتبع كل موعد نهائي يدويًا يمكنك جدولة جميع مدفوعاتك في مكان واحد وشطب "القلق بشأن المواعيد النهائية" من قائمة المهام الخاصة بك
- 4. اختر برنامج محاسبى لإدارة أموال الشركة
أصبحت إدارة الشؤون المالية للأعمال أسهل بكثير عندما يمكنك وضع جميع نفقات عملك على برنامج محاسبى واحد حيث يعمل هذا البرنامج على حوسبة عملية إدارة نفقاتك وتحسين التحكم في التدفق النقدي ومساعدتك في بناء الائتمان بالإضافة إلى ذلك يتيح لك التمتع بمزيد من المرونة فيما يتعلق بإنفاقك حتى تتمكن من اغتنام الفرص دون قلق
فكر في اختيار برنامج يوفر خيارات استرداد النقود حتى تتمكن من كسب المال أثناء الإنفاق وتحقق من حاسبة التوفير الخاصة بنا للحصول على لمحة عما يمكنك توفيره
- 5. حافظ على الفصل بين الإنفاق التجاري والشخصي
هل سمعت يومًا مقولة " لا تخلط العمل بالمتعة " ؟ وينطبق الشيء نفسه على إدارة الأموال لشركتك الصغيرة إن الخلط بين أموالك الشخصية وأموالك التجارية يؤدي إلى تشويش تقارير النفقات الخاصة بك ويربك ميزانيتك مما يمنعك من الحصول على صورة واضحة عن المشهد المالي لشركتك
يعد اختياربرنامج محاسبى للشركة كما ذكرنا أعلاه طريقة رائعة لبدء هذا الانفصال الضروري من خلال الاحتفاظ بجميع إنفاق الشركة على بطاقة واحدة يمكنك تجنب المهمة الشاقة المتمثلة في فصل نفقاتك الشخصية عن ميزانية عملك مما يوفر لك الوقت والمال
- 6. إدارة الديون الخاصه بشركتك بحكمة
على الرغم من أن الحصول على قروض تجارية صغيرة أمر شائع عند بدء عمل تجاري جديد إلا أنه يجب عليك محاولة تجنب تحمل الديون غير الضرورية يمكن أن يزيد معدل الفائدة المرتفع من قروض الأعمال بسرعة ويجبرك على الانخفاض في مدخراتك ويمكن أن تؤثر القروض المتعددة والمدفوعات الفائتة سلبًا على ائتمان عملك
للسيطرة على أي دين حالي قم بإعطاء الأولوية لسداد الديون ذات الفائدة المرتفعة أولاً لتقليل التكاليف الإجمالية وفكر في دمج القروض المتعددة لتبسيط عمليات السداد وقم بتحليل إنفاق الشركة بانتظام من خلال الرؤى والتقارير لتحرير المزيد من الأموال لخفض الديون
- 7. لا تهمل المحاسبة المسبقة
لا أحد يحب فرز أكوام الإيصالات أو تسجيل الساعات القابلة للفوترة أو حساب الأميال ولكن يجب على شخص ما القيام بذلك تُعرف هذه العملية الشاقة بالمحاسبة المسبقة وهي تضع الأساس للمحاسبين للقيام بعملهم وتضمن بقاء عملك على المسار الصحيح
لتبسيط هذه العملية وتقليل مخاطر الخطأ اليدوي وإدارة الشؤون المالية للأعمال بشكل فعال اختر البرنامج الذي يبسط عملية المحاسبة المسبقة حيث يقوم التطبيق تلقائيًا باستيرادها وتصنيفها (مع أو بدون مزامنة المحاسبة) وإرسالها لك
- 8. حدد وقت مشترياتك
إن الإنفاق المندفع على الرغم من كونه ممتعًا ليس فكرة جيدة أبدًا عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال تأكد من دفع جميع الفواتير الضرورية قبل إنفاق الأموال على أي شيء غير ضروري تذكر ما قلناه عن الديون إذا كان من الممكن تجنبه فيجب تجنبه
فكر في تحمل أي نفقات كبيرة أثناء المبيعات أو خارج مواسم الذروة من المفيد أيضًا مراعاة الآثار الضريبية عند شراء سلع باهظة الثمن مثل أجهزة الكمبيوتر أو المعدات حيث يمكن شطب بعض نفقات الأعمال مما يوفر لك المال
- 9. نوّع مصادر إيراداتك
غالبًا ما يتم التغاضي عن نصيحة إدارة الأموال هذه لكن الاعتماد على مصدر واحد للدخل قد يكون محفوفًا بالمخاطر للحصول على تدفق نقدي أكثر صحة قم بالتفرع من خلال إطلاق منتجات أو خدمات جديدة أو الاستفادة من أسواق جديدة أو التعاون مع الشركاء في مشاريع مشتركة وتوسيع نطاق الوصول
عندما تبدأ هذه العملية تأكد من إبقاء أهداف عملك وشخصيات المشتري في مقدمة أولوياتك قد يؤدي التنويع بسرعة كبيرة جدًا أو بدون خطة واضحة إلى حدوث ارتباك بين عملائك مما قد يمنعهم من إجراء عملية الشراء على الإطلاق
- 10. تنفيذ استراتيجيات فعالة للفواتير والتحصيل
في نهاية المطاف يعتمد نجاح عملك على ما إذا كنت تحصل على أموال من عملائك أم لا يعد تنفيذ إستراتيجية فعالة للفواتيرهوالمفتاح لضمان حصولك على تعويض عادل وفي الوقت المحدد حتى لا تضطر أبدًا إلى المساومة للحصول على دفعة مرة أخرى
لتعيين سابقة للدفعات السريعة تأكد من إرسال الفواتير مبكرًا يمنح هذا العملاء متسعًا من الوقت للاستقرار والتغلب على أي عوائق قبل وقت الأزمة يمكن لبرنامج الفواتير تبسيط هذه العملية عن طريق إنشاء الفواتير ومعالجتها تلقائيًا وتحصيل المدفوعات من العملاء
- 11. لديك صندوق للطوارئ
يمكنك إدارة نفقاتك بشكل فعال واتباع كل من نصائح إدارة الأموال هذه حتى النهاية ولا يزال من الممكن وقوع الحوادث في حالات عدم اليقين المالي صندوق الطوارئ هو شبكة الأمان الخاصة بك
وقم بتخصيص جزء صغير من الأرباح لهذا الصندوق المخصص بشكل صارم للنكسات غير المخطط لها لتقديم بعض التخفيف المالي خلال فترات الركود غير المتوقعة ضع ذلك في ميزانيتك وتذكر أن تضيفه بانتظام إلى هذا الصندوق كل شهر
- 12. قم بتقييم أموالك بانتظام
مع نمو عملك وتحوله ستنمو مواردك المالية أيضًا خصص وقتًا كل ثلاثة أشهر (وربما المزيد من الوقت في نهاية العام ) لإعادة تقييم أهداف عملك وقياس الأداء وتحديث ميزانيتك وفقًا لذلك من خلال تحليل شامل للموقف إن البقاء في حالة تأهب وسرعة الحركة سيساعدك على مواكبة السوق المتغير باستمرار
لمساعدتك في البقاء خفيفًا والضبط حسب الحاجة اختر تطبيقًا لإعداد تقارير النفقات الذي يوفر مجموعة من الميزات مثل عمليات التكامل وتكون سهلة الاستخدام والتقارير في الوقت الفعلي وواجهة سهلة الاستخدام من خلال تتبع نفقاتك يمكنك التخلص من الأساليب اليدوية وتحديث خطتك المالية بسهولة ببضع نقرات فقط
- أسئلة شائعة حول إدارة الأموال 👇
تعتبر نصائح إدارة الأموال هذه مكانًا رائعًا للبدء ولكن قد لا تزال لديك بعض الأسئلة استكشف الأسئلة الشائعة أدناه
- لماذا تعتبر إدارة الأموال مهمة للأعمال ؟ 👇
تعد إدارة الأموال مهمة للأعمال لأنها تساعد على تقليل المخاطر وزيادة الأرباح وتحقيق النمو المستدام تضمن الإدارة السليمة للأموال أن يمتلك أصحاب الأعمال الأموال اللازمة للعمل والتوسع والتغلب على أي عواصف مالية مما يضمن عدم حدوث أي انتكاسة ضارة
- ما هي قاعدة 50-30-20 لإدارة الأموال ؟ 👇
تعتبر قاعدة 50-30-20 لإدارة الأموال بمثابة دليل توجيهي للتمويل الشخصي يوصي هذا المبدأ التوجيهي بأن يذهب 50% من دخلك إلى الضروريات و30% إلى الرغبات و20% مباشرة إلى الادخار
وفي حين تم تصميم هذه القاعدة في المقام الأول للأفراد يمكن للشركات تكييفها بطرق تناسب احتياجاتهم المالية من خلال تخصيص أموالهم بشكل استراتيجي بين النفقات الأساسية (مثل الإيجار والأجور) والمشتريات التقديرية (مثل اجتماعات الموظفين أو التكنولوجيا الجديدة) وأموال الطوارئ إنه أسلوب عملي لتحقيق التوازن بين الضروريات والانغماس في بعض الترقيات مع الاستمرار في حماية عملك من خلال صندوق مالي للأحداث غير المتوقعة
- ما هي المبادئ الأربعة لإدارة الأموال ؟
الدخل : اعرف ما سيأتي إنه نقطة البداية لكل التخطيط المالي
الإنفاق : انتبه إلى أين تذهب أموالك الميزانية والمسار للتأكد من أنك تعيش في حدود إمكانياتك
الادخار : ادفع لنفسك أولاً قم بتأمين جزء من دخلك للأيام الممطرة والخطط المستقبلية
الاستثمار : تنمية ثروتك ابحث عن الفرص التي يمكن أن تعمل فيها أموالك لصالحك
في حين أنه في المقام الأول دليل للأفراد يمكن للشركات ترجمة هذه المبادئ لإدارة الإيرادات والتحكم في النفقات والحفاظ على شبكة أمان والبحث عن فرص النمو
الخاتمه
والأن نكون قد وصلنا إلى نهاية هذا الموضوع حول كيف تدير أموال أعمالك وشركتك بذكاء وبعد أن أوضحنا لكم هذا الموضوع بالتفصيل نرجوا أن تكونوا قد أستفدتم من هذه المقاله كما نرجوا أن تتركوا لنا أرائكم وإستفساراتكم فى التعليقات بالأسفل